東莞銀行發放廣東首筆“認股權+貸款”

近日，在中國人民銀行東莞市分行的指導下，東莞銀行攜手廣東股權交易中心，成功落地全省首筆“認股權+貸款”業務，廣東金莊液壓設備有限公司（以下簡稱“金莊公司”）成為首家受益企業。

這一創新金融模式的落地，標志著廣東省在破解早期科創企業融資難題、持續探索金融服務科技型企業的可行路徑上取得重要突破，也為中小微科創企業在傳統的“股權融資”與“債權融資”之外開辟了一條全新路徑。

“認股權+貸款”創新金融服務模式是金融機構為企業提供信貸支持，貸款企業以融資額的一定比例授予認股選擇權的一種創新融資模式。小微科技企業往往具有高投入、高風險、高收益、輕資產的“三高一輕”特點，傳統的銀行信貸模式難以滿足科技企業，尤其是初創期科技企業的金融需求。“認股權+貸款”的創新金融服務模式，融合了債權融資與股權期權融資的優勢，既降低了企業前期融資門檻和成本，認股權的后續收益也能夠抵補前期銀行授信風險，實現“當期低成本融資”與“遠期股權溢價”的平衡。不僅有效解決科技企業抵押物不足、融資成本高、過早稀釋股權等痛點，也為銀行提供了創新的風險抵補機制，推動銀行實現將更多資金“投早、投小、投硬科技”。同時，該模式也推動了東莞銀行與廣東股權交易中心的深入合作，將進一步豐富綜合金融服務，滿足科技企業在不同發展階段的需求。

本次業務受益企業金莊公司成立于2016年，是一家專注于液壓設備研發與制造的高新技術企業。金莊公司負責人表示，這次“認股權+貸款”業務的成功落地，不僅為公司提供了資金支持，更通過股權激勵激發了企業核心管理層的活力，為企業引入外部戰略投資者奠定基礎。同時，該筆貸款還獲得中國人民銀行東莞市分行“莞科融”支小再貸款政策支持，有效降低企業的融資成本。

一直以來，東莞銀行緊扣做好“五篇大文章”重點任務，持續探索支持科技創新的新路徑。2024年以來，在中國人民銀行廣東省分行提出的科技企業全生命周期“缺口介入機制”框架下，在中國人民銀行東莞市分行指導下，東莞銀行在實現“前端‘莞科融’貨幣政策工具引導，中端銀行產品創新適配、后端政府風險補償兜底”的特色模式基礎上，牽頭組建“股貸擔保租”服務隊，通過“運用政策紅利+打造特色產品+組建服務團隊”的模式，積極探索科技金融產品創新與聯合服務模式，推動銀行、股權投資機構、擔保機構、保險公司、融資租賃公司協同合作，為科技企業提供全生命周期金融服務。

東莞銀行有關負責人表示，接下來，在中國人民銀行東莞市分行的指導下，東莞銀行將進一步深化與政府、科研機構、股交所等單位的合作，進一步拓寬“認股權+貸款”業務的服務范圍，助力科技企業高質量可持續發展，大力挖掘科技金融生態圈的資源潛力，全力以赴寫好科技金融大文章。

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