杭州銀行落地市場首批科技企業并購貸款試點業務

近日，杭州銀行科技支行成功落地科技企業并購貸款試點業務，為某民營上市科技企業并購交易提供并購貸款。

為做好科技金融大文章，金融監管總局組織開展適度放寬科技企業并購貸款政策試點工作，試點適度放寬《商業銀行并購貸款風險管理指引》部分條款。對于“控股型”并購，試點將貸款占企業并購交易額“不應高于60%”放寬至“不應高于80%”，貸款期限“一般不超過七年”放寬至“一般不超過十年”，支持科技企業特別是鏈主企業加快產業整合，暢通資本循環。

積極高效落地試點業務

作為首批試點城商行，杭州銀行迅速響應相關政策要求，全面深入研究試點科技企業并購融資需求，積極協調行內外資源，加快推進項目落地，深化科技金融服務。

本筆交易并購方為創業板上市公司，深耕半導體設備細分領域，獲評國家級專精特新“小巨人”企業、制造業單項冠軍企業。本次杭州銀行為企業提供并購支持，助力其在產業鏈上下游形成協同效應，提高整體效益。

據了解，此次進入試點的銀行應經營狀況良好、公司治理完善、主要審慎監管指標符合監管要求、并購貸款專業服務水平和風險管控能力較強，包括大型商業銀行、股份制商業銀行和城市商業銀行。

杭州銀行不久前發布的2024年度業績快報顯示，2024年杭州銀行實現營業收入383.81億元，較上年同期增長9.61%，總資產達到21125.91億元，較上年末增長14.73%。杭州銀行持續優化信貸結構，加大對實體經濟的支持力度。貸款總額占資產總額比例達到44.38%，進一步提升了服務實體經濟的能力。值得一提的是，截至2024年末，該行不良貸款率保持在0.76%，與上年末持平，撥備厚實，資產質量整體保持較優異水平。

打造科創金融品牌特色

杭州銀行是國內較早探索科技金融服務的商業銀行之一，自2009年該行設立浙江省首家科技專營支行以來，堅持專營、專業、專注、創新“三專一創”的發展理念，不斷深化科創金融服務體系。

“在企業成長過程中，銀行的科技金融服務能否真正做到讓客戶認可和滿意，在專業性上和企業產生共同語言，并且在審批上兼顧高效，非常重要。”該行相關負責人表示。

杭州銀行通過進一步打造科技金融特色專營機構，以相對獨立的組織架構、專門的管理機制、專業的人才配備、特殊的激勵機制，形成了一股專業的科技金融專營力量。該行整合成立科創金融事業總部，增強在整合資源、自主創新和業務管理等方面的能力，布局杭州、北京、上海、深圳、嘉興、合肥、寧波7家科創中心，其他各分行下設科創金融特色機構，增強科技金融服務的專業能力。

為了給科技金融更大的發展空間，杭州銀行還建立了差異化的風險管理機制，如設立專業科創審批中心，既確保審批獨立性、又提高審批效率；再如單獨下達風險容忍指標，并根據業務狀況和市場環境動態調整等。

截至目前，杭州銀行已累計服務科技型企業近2.4萬家。所服務企業中，95%以上為民營企業，75%以上為小微企業，首次獲得銀行貸款客戶占比超過35%，信用貸款占比超過30%。多年來累計培育超310家公司上市，其中科創板近百戶。

持續強化服務能力建設

隨著經濟社會的不斷變遷和創新技術的持續迭代，新質生產力涉及的行業和領域往往皆具有較高的技術門檻和市場風險，這就對銀行需要具備一支懂技術、懂市場、懂金融的專業人才隊伍有了更高的要求。

如今，杭州銀行正在向數據與行業專業化驅動的“科創3.0”模式轉型，持續強化能力建設。

全面增強數字化服務能力。圍繞科創企業、創投機構、政府三大服務對象，杭州銀行結合場景提供數字化服務產品，構建適合行業客戶實際需求的信貸、結算、數字化、投行、非銀服務等多維度的服務體系。

持續提升專業化服務水平。該行圍繞戰略性新興產業和未來產業，結合區域實際，通過聚焦細分行業、打造行業專業團隊，力爭成為服務垂直賽道的專業銀行。

全力參與科創金融標準制定。2023年杭州銀行與之江實驗室通力合作，在有關部門指導下共同完成《科創企業評價規范行業標準》的研究制定；聯合中資管金融科技研究院、浙大城市學院，編制省級標準《科創金融專營組織評價規范》，提升科創金融專營組織的服務水平，促進浙江省經濟高質量發展。

未來，杭州銀行將依托科技企業并購貸款試點政策，聚焦重點產業鏈龍頭企業及上下游關鍵環節，加大并購融資支持力度。同時，根據自身定位和優勢特色，切實把科技金融“大文章”做專做細，當好服務實體經濟生力軍，為建設科技強國貢獻金融力量。

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