肇慶發(fā)放全國首筆碳賬戶數(shù)據(jù)產(chǎn)品質(zhì)押貸款

6月20日，在肇慶高新區(qū)舉行的廣州數(shù)據(jù)交易所（肇慶）服務(wù)基地揭牌活動現(xiàn)場，肇慶四會農(nóng)商銀行成功向肇慶高新區(qū)興旺數(shù)據(jù)有限公司發(fā)放300萬元碳賬戶數(shù)據(jù)產(chǎn)品質(zhì)押貸款。

這是全國首筆碳數(shù)據(jù)產(chǎn)品質(zhì)押貸款，標志著肇慶邁出了數(shù)據(jù)資源化走向數(shù)據(jù)資產(chǎn)化的關(guān)鍵一步，為廣東數(shù)據(jù)要素與碳金融領(lǐng)域的融合探索出了新路徑和新模式。

為有效探索“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”實踐路徑，全力做好數(shù)字金融、綠色金融大文章，在人民銀行廣東省分行大力支持下，人民銀行肇慶市分行和肇慶高新區(qū)管委會深化合作，指導(dǎo)肇慶四會農(nóng)商銀行發(fā)放了該筆貸款。

本次發(fā)布的全國首創(chuàng)的碳數(shù)據(jù)產(chǎn)品“質(zhì)押融資+人民銀行再貸款”金融服務(wù)模式，是以肇慶企業(yè)碳賬戶數(shù)據(jù)產(chǎn)品為核心要素，打破傳統(tǒng)常規(guī)，首次在全國創(chuàng)新推出以碳數(shù)據(jù)產(chǎn)品作為押品的信貸產(chǎn)品，為肇慶、全省乃至全國的數(shù)字金融和綠色金融融合發(fā)展注入了新的活力。

該筆“碳數(shù)據(jù)產(chǎn)品質(zhì)押+人民銀行再貸款”業(yè)務(wù)以“三機制一激勵”為主要內(nèi)容。“三機制”包括數(shù)據(jù)資產(chǎn)確權(quán)交易機制、評估入表機制、質(zhì)押登記機制，其中，確權(quán)交易機制是指本次質(zhì)押的企業(yè)碳賬戶數(shù)據(jù)資產(chǎn)已獲得《廣東省數(shù)據(jù)資產(chǎn)登記憑證》，并在廣州數(shù)據(jù)交易所上架交易，從而有效破解數(shù)據(jù)資產(chǎn)質(zhì)押融資面臨的確權(quán)難、變現(xiàn)難問題；評估入表機制是指本次質(zhì)押的碳賬戶數(shù)據(jù)產(chǎn)品經(jīng)第三方公司評估后，已計入肇慶高新區(qū)興旺數(shù)據(jù)有限公司資產(chǎn)負債表，從而有效破解數(shù)據(jù)資產(chǎn)質(zhì)押融資面臨的價值評估難問題；質(zhì)押登記機制是指在人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)辦理質(zhì)押登記，有效破解數(shù)據(jù)資產(chǎn)質(zhì)押債權(quán)核實難、登記難問題。

“一激勵”是指人民銀行肇慶市分行為四會農(nóng)商銀行提供1億元再貸款額度授信，重點支持該行發(fā)放碳數(shù)據(jù)產(chǎn)品質(zhì)押融資、碳賬戶融資等碳數(shù)據(jù)信貸業(yè)務(wù)，從而著力降低企業(yè)融資成本和提高銀行放貸積極性。并且，該模式能有效引導(dǎo)并支持更多企業(yè)參與到數(shù)據(jù)產(chǎn)品開發(fā)應(yīng)用與創(chuàng)新探索，進一步發(fā)揮廣州數(shù)據(jù)交易所賦能數(shù)據(jù)要素市場的建設(shè)和發(fā)展的效能，推動數(shù)據(jù)要素價值激發(fā)，形成數(shù)據(jù)產(chǎn)品資本化全鏈條賦能實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展探索路徑，助力培育數(shù)據(jù)要素市場化發(fā)展。

肇慶高新區(qū)企業(yè)碳賬戶由人民銀行肇慶市分行、肇慶市高新區(qū)管委會聯(lián)合打造，是廣東省首個基于大數(shù)據(jù)平臺實現(xiàn)數(shù)據(jù)自動采集的碳信用體系建設(shè)模式，支持金融機構(gòu)將貸款額度、利率等企業(yè)碳信用評級結(jié)果掛鉤，相繼推出“云碳貸”“云碳擔(dān)”“云碳貼”等云碳系列融資產(chǎn)品，引導(dǎo)企業(yè)將減排降碳的社會效益轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟效益。截至2024年第一季度，全市銀行機構(gòu)為肇慶高新區(qū)163家企業(yè)提供“云碳貸”等云碳系列融資59.26億元，累計為企業(yè)節(jié)約融資成本1900萬元。

此次肇慶“碳數(shù)據(jù)產(chǎn)品質(zhì)押+人民銀行再貸款”的成功落地，打通了從數(shù)據(jù)資源到數(shù)據(jù)資產(chǎn)再到數(shù)據(jù)融資的實踐路徑。下一步，人民銀行肇慶市分行與肇慶高新區(qū)管委會不斷拓展“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”應(yīng)用場景，賦能當(dāng)?shù)仄髽I(yè)數(shù)字化、綠色化轉(zhuǎn)型，助力當(dāng)?shù)財?shù)字經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

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